Im Fokus: aktuelle Empfehlungen und alternative Investments

An dieser Stelle informieren wir, im Gegensatz zu den zum Teil langjährig in den Kundendepots gehaltenen Top Fonds im Bereich Fondsauswahl, über aktuelle Fondsempfehlungen sowie Alternative Investments.

Im schwieriger werdenden Marktumfeld ist Flexibilität Trumpf. Hier punkten insbesondere die Fonds mit Alternativen Investmentstrategien:

• Fonds mit alternativen Investmentstrategien korrelieren* weniger als Mischfonds zu den traditionellen Standardanlagen in Anleihen und  Aktienfonds und tragen so dazu bei, das Rendite-/Risikoprofil eines Portfolios zu optimieren.
• Das vorrangige Ziel ist die Reduzierung der kurzfristigen Schwankungsbreite eines Portfolios.
• Die Fonds nutzen alle Möglichkeiten der Anlagen in Anleihen und Aktien weltweit, ergänzen diese aber sehr aktiv durch die Nutzung von Absicherungsinstrumenten.
• Die Aktienquoten werden sehr flexibel gemanagt und können zeitweise bis nahe Null gesenkt werden.

  ---

* Ein nicht zu unterschätzender Faktor ist die breite, weltweite Streuung der Kapitalanlage. Hieraus ergibt sich eine weitere, besondere Herausforderung. Die Auswahl muss auch davon abhängen, wie sich die verschiedenen Assets zueinander verhalten. D.h. korrelieren diese miteinander, entsteht ein sogenanntes "Klumpenrisiko"; die Rendite steigt und sinkt gleich den jeweils gegebenen Marktbedingungen.
Im Idealfall verhalten sich die Anlagen exakt gegenläufig und gleichen Schwankungen somit aus.

Wir weisen darauf hin, dass Fonds mit einer erhöhten Risikostufe (Risikokl. 5-6) nur für den langfristig orientierten und erfahrenen Anleger als Portfoliobeimischung geeignet sind (Anlagezielzeitraum mindestens 7 Jahre, idealerweise 10 Jahre und länger).

Für alle Anlagen gleichermaßen gilt: Neben der Auswahl  der Fondskategorie wird eine unabhängige Fondsauswahl immer wichtiger. Neben quantitativen Kriterien beziehen wir auch die qualitativen Analysen zu den Fondsmanagern mit ein. Stets ist zu berücksichtigen, dass Vergangenheitsergebnisse  für den zukünftigen Auswahlprozess nicht bedingt aussagekräftig sind.

Fonds im Fokus:

Auswahl Monat	Risiko- klasse	Gesellschaft Fondsname	Kategorie	Hinweise	Fonds- info	wesentl. Anleger- info (KIIDs)
März 2024	2	DWS Floating Rate Notes	Anleihefonds	kurz- bis mittelfristige Anlageziele (1-3 Jahre)		PRIIP
Jan 2024	2	DWS ESG Money Market Fund	Geldmarktfonds	kurzfristig (3-12 Mon.), Anlage nach ökologischen und sozialen Aspekten
Dez 2023	6	DWS Invest ESG Women for Women	Aktienfonds weltweit Themenfonds	aufgelegt in 2022 von Frauen für Frauen unter Einbeziehung weiblicher Perspektiven wie gute Unternehmensführung, Diversität, Gleichberechtigung		BIB
Nov 2023	2	Invest Invisions Mikrofinanzfonds	Alternative Investments	Soziales Engagement mit Mehrertrag (Besonderheit: Einstieg einmal im Monat/ Ausstieg einmal im Quartal, dadurch eingeschränkte Verfügung!) s.a. Presse		KIID
Okt 2023	4	Threadneedle European Smaller Comanies	Aktienfonds europ. Nebenwerte	investiert in mittlere und kleinere Unternehmen aus Europa (ohne GB), geeignet als Beimischung und Sparpläne		KIID
Sept 2023	3	DWS Concept Kaldemorgen	Strategie Mischfonds International	Vermögensverwaltender Ansatz, mit vglw. geringen Schwankungen, ausgeprägtes Risikomanagement mit Fokus auf Verlusbegrenzung, als Beimischung		KIID
Aug 2023	2	Schroder Sustainable Euro Credit	Rentenfonds	Schwerpunkt Unternehmensanleihen guter Bonität, mittel- bis langfristig für geringe bis mittlere Risikobereitschaft		KID