Jahressteuerbescheinigungen und Zinskonditionen

Jahresbescheinigung

Bescheinigungen für das Jahr 2023

Bei allen Depotstellen erfolgt der Versand der Jahresauszüge mit den steuerlichen Bescheinigungen mittlerweile bei der Mehrzahl der Kunden digital. Die Jahresdokumente werden im Online-Zugang der Depotstelle abgelegt. Dort können sie über die Postbox bzw. den InfoManager abgerufen werden.

Depotstellen FIL Fondsbank (FFB) und FodB: Beginn der Erstellung der Dokumente Ende März 2024.

Depotstelle MorgenFund: Ankündigung der Steuerbescheinigungen für Juni. Leider gab es in der Vergangenheit des Öfteren Verzögerungen - es ist also auch in 2024 möglich, dass die Erstellung bei MorgenFund in Einzelfällen erst im 3. Quartal erfolgt.

Fondspolicen: Skandia und DB Vita
Bei der Skandia erfolgt der Versand der Jahresabrechnungen jeweils zur Hauptfälligkeit des Vertrages (Monat der ersten Zahlung). Der Versand der DB Vita Jahresabrechnungen erfolgt im Januar. Da die Erträge dieser Depots komplett steuerfrei bleiben (Abschluss vor 2005), werden die Jahresabrechnungen für die Steuererklärung nicht benötigt.‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎‎

Zinskonditionen

Tagesgeld
Die Verzinsung des Tagesgeldkontos bei der Fondsdepot Bank (FodB) beträgt unverändert 2,00 %. Wir empfehlen das Konto unverändert ggf. für monatliche Umschichtungspläne in Fonds.

Festgeld
Wie erwartet hat die FFB die Zinsen für Festgeldanlagen ab dem 15.03.2024 weiter reduziert. Der Zinssatz für 12-Monats-Festgelder ist seit Jahresbeginn von 3,85 % auf 3,20 % gesunken.